Адвокат Forward Legal
Юрист Forward Legal
Поиск иностранных активов должника — сложная, но интересная задача. Если имеющегося имущества на территории России недостаточно, необходимо попытаться найти его за границей. В последние годы доля иностранных активов российских должников — банкротов значительно возросла. До 30–50 процентов активов некоторых должников может находиться за рубежом, что делает их поиск не просто желательным, но и необходимым.
Первый шаг — определить юрисдикции, в которых находятся центры интересов должника. Для этого направьте запросы в подразделения МВД (наличие второго гражданства или вида на жительство), пограничные службы ФСБ (пересечение должником границы), налоговые органы и банки (из анализа выписок по счетам получится узнать, покупал ли должник валюту, переводил ли деньги в иностранные банки, расплачивался ли за границей и т.п.). Направить такие запросы может арбитражный управляющий (далее — АУ), адвокаты или суд. Не стоит забывать и о самостоятельном «ручном» поиске через социальные сети: тщательно просматривать фотографии и видеозаписи должника, семьи и друзей. Обращайте внимание на геолокацию фотографий, данные из веб-архивов интернет-страницы.
Следующий этап — поиск конкретных активов. Предметом поиска будут ценные бумаги, банковские счета, доли в компаниях, недвижимость, автомобили, произведения искусства и т. п. Здесь в помощь АУ и кредиторам открытые реестры и сервисы.
Через сервис LexisNexis можно заказать отчет о конкретном лице или компании на основе данных из локальных реестров. Инструмент не требует существенной самостоятельной работы, основной минус — высокая цена. А кроме того, полученный результат может не оправдать ожидания (если активы должника спрятаны через третьих лиц и дочерние компании).
Не стоит забывать проводить самостоятельный double-check полученной информации, особенно если между датой подготовки отчета и представлением его в суд прошло значительное время. С этим помогут открытые локальные реестры, список которых есть на сайтах ФНС и Федеральной нотариальной палаты. Список, к сожалению, далеко не исчерпывающий.
По данным РБК, большей «любовью» у российских бизнесменов пользуются такие зарубежные юрисдикции, как Кипр, Великобритания, Испания, США и Франция.
Кипр. Есть реестр юридических лиц, через который зарегистрированный пользователь за 10 евро может получить информацию о кипрской компании. Причем не просто выписку (как в нашем ЕГРЮЛ), но и копии документов, которые общество направляло в уполномоченный орган. Из них можно узнать о дочерних и связанных компаниях, займах, залогах, финансовом состоянии, данные руководителей и другую информацию. Есть также реестр недвижимости, но получить информацию из него сложнее: заявитель должен обосновать законный интерес. Часто это проблематично (особенно для иностранцев), поэтому прибегают к помощи местных консультантов.
Великобритания. Из английского аналога нашего ЕГРН за 3 фунта можно получить информацию о стоимости объекта, обременениях, дате приобретения, данные о собственнике. Основная сложность — поиск осуществляется только по адресу недвижимости. Есть также открытый реестр юридических лиц, правда, информация, которую можно из него получить, скуднее, чем в кипрском. Из выписки получится узнать данные директоров, связи компании и иную информацию (адрес, дата регистрации, организационно-правовая форма и т. п.).
Франция. Интересная особенность: во Франции бизнесмены часто регистрируют личную недвижимость не на себя или членов семьи, а на специально созданные для этого компании. В таком случае помочь может открытый реестр юридических лиц, откуда за 20 евро предоставят выписку по конкретной компании, аффилированной с должником и владеющей интересующим активом. Как правило, у таких компаний в графе «цель создания» указано «управление недвижимым имуществом по адресу…», что приведет к конкретному объекту. Еще одна особенность — в стране нет единого открытого реестра недвижимости, но получить выписку на объект можно и другим способом. Собственники недвижимого имущества платят на него налог, а данные об этом хранятся в локальных налоговых инспекциях, которые могут предоставить информацию об объекте бесплатно и даже по электронной почте.
Испания. В стране существует открытый реестр недвижимости, из которого можно получить выписку на конкретный объект за 25 евро (правда, сначала придется заплатить за поиск по данным собственника 12 евро). Из выписки можно увидеть данные собственника, площадь, дату и условия приобретения имущества, обременения и условия и т. п. Не забываем и про реестр юридических лиц, он в Испании тоже открытый, однако уникальной информации из него не получить.
Любопытное исследование провела АБК, дочерняя компания Сбербанка. На основе своих кейсов специалисты составили портреты российских должников с недвижимостью в двух популярных юрисдикциях — Испании и Великобритании. Выяснилось, что средний возраст бизнесмена, скрывающего активы в Испании, — около 55 лет. Он женат, имеет детей, предпочитает автомобили марки Mercedes автомобилям BMW, использует Facebook. Он отдыхает в Испании, в среднем 4 раза в год, а излюбленными регионами являются Аликанте, Барселона и Малага.
В Великобритании ситуация во много похожа, но есть и различия: средний возраст российских бизнесменов в этой юрисдикции ниже, а желание переписать активы на родственников — выше, нежели в Испании. У должников с британскими активами часто паспорта нескольких государств: у 70 процентов из них есть второй паспорт, а у 22 процентов — третье гражданство. 90 процентов ведут бизнес в других странах, помимо России. Для сравнения: только у 37 процентов «испанских» должников есть еще одно гражданство после российского и только 13 процентов из них занимаются бизнесом за границей.
Это исследование может помочь узнать, в каких странах находятся центры интересов должника, и именно с них начинать поиск.
Есть еще один инструмент — обращение к форензик-экспертам. По итогам расследования эксперты подготовят заключение с подробным описанием найденных активов. Но этот способ непопулярен из-за высокой стоимости и возможных сложностей с легализацией полученной информации.
Данные ЭТП дают возможность ознакомиться с тендерами крупных банков, находящихся в поисках форензиков. Так, в 2020 году Банк «Траст» предлагал за поиск за рубежом активов шести должников 75,1 тыс. фунтов стерлингов (около 7 млн руб.). Несмотря на сравнительно невысокую стоимость услуг, интерес к тендеру изъявило сразу несколько специализированных компаний. При наличии достоверной информации об имуществе на территории иностранного государства арбитражный управляющий или конкурсный кредитор может обратиться в российский суд с ходатайством о направлении судебного поручения (к примеру, об истребовании доказательств или даче показаний). Порядок направления поручений регулируется международными договорами, а при их отсутствии осуществляется на основании принципа взаимности и сотрудничества.
На практике сложился следующий механизм продажи иностранных активов граждан-должников. Кредиторы утверждают положение о порядке реализации имущества, которое утверждает российский арбитражный суд. Далее его определение необходимо признать и привести в исполнение на территории государства, где находится имущество. Этот процесс регулируется Нью-Йоркской и Гаагской конвенциями. Обе хоть и содержат исчерпывающий и ограниченный перечень ситуаций, при которых государство может отказать в признании и исполнении иностранных судебных решений, но в последние годы такие случаи встречаются часто.
Радует, что положительных примеров больше. В частности, дело И. Мавлянова, поручителя перед ВТБ по кредиту ОАО «ТПК Яшма». В 2017 году суд признал ОАО «ТПК Яшма» банкротом, а банк взыскал долг с поручителя. Активов должника в России не хватило, и ВТБ обратился в Верховный суд штата Нью-Йорк с требованием о признании решения российского суда и наложении ареста на недвижимость в США. В 2018 году суд удовлетворил требование.
Ярким примером также служит дело о банкротстве президента «Внешпромбанка» Л. Маркус. В 2021 году на основании мирового соглашения между должницей и банком, утвержденного судом Нью-Йорка, в конкурсную массу должника вернули активы, сокрытые в США, Франции и Латвии, стоимостью более 25 млн долл. США.
Обширная практика в этой сфере сложилась у Агентства по страхованию вкладов. В 2016 году Высокий суд Лондона признал требования АСВ к С. Пугачеву, бенефициару «Межпромбанка», на сумму более 75 млрд руб., а спустя год агентство уже начало реализовывать найденные активы, продав поместье XVIII века за 1,6 млн фунтов стерлингов. Затем суд постановил продать дом в Челси, оцениваемый в 8,9 млн фунтов стерлингов. АСВ также нашло активы должника во Франции, но значительных успехов добиться пока не удалось.
Важно помнить об особенностях национального законодательства государства, в котором находятся реализуемые активы. К примеру, в деле № А53-30102/2016 кредиторы утвердили положение об условиях реализации виллы должника, находящейся во Франции. Хоть во Франции нет прямо поименованного института банкротства физического лица, однако национальное законодательство допускает реализацию его имущества путем проведения торгов и последующей регистрация перехода прав на имущество.
Практика последних лет свидетельствует об успешном опыте поиска и возврата активов должника из-за рубежа. Но она имеет смысл в отношении крупных должников, так как требует значительных трудовых и финансовых вложений, что иногда под силу только крупным кредиторам (банкам и АСВ).
Есть несколько ключевых рекомендаций. Во-первых, начинайте поиск с анализа доступной информации о должнике и его связях. Это поможет определить основные направления для точечного поиска. Во-вторых, учитывайте особенности конкретного государства, для чего лучше привлечь местных консультантов. В-третьих, не забывайте о легализации доказательств и будьте готовы к альтернативным путям подтверждения полученных сведений. В-четвертых, если есть возможность, привлекайте инвестигаторов и форензик-специалистов, они могут существенно облегчить поиски. В-пятых, в самом начале обязательно оцените возможные риски и экономическую целесообразность поиска.